近来，世界金融圈再爆重磅事情——渣打集团因卷进马来西亚“一马开展基金”（1MDB）贪腐案，被清算方提申述讼，索赔金额超越27亿美元（约211.9亿港元）。
据外媒报导，此次诉讼由1MDB旗下公司的清算方于新加坡提起。原告指控，渣打银行在2009年至2013年间未能实行应有的反洗钱检查责任，答应超越100笔内部转账操作，帮忙掩盖被移用资金的流向。清算方声明称，此类违规转账直接引发原告丢失超27亿美元及2000万新加坡元公共资金。
针对指控，渣打集团向彭博社回应称，现在没有收到正式索赔文件，并“坚决回绝”1MDB旗下公司提出的任何索赔。该行进一步解说，已及时向监管部门报告了相关买卖活动，并于2013年封闭了涉事账户，从头到尾全力合作查询。
作为世界金融界最严峻的贪腐案之一，1MDB案的中心是马来西亚前总理纳吉布于2009年树立的主权合作基金被大规模移用。查询显现，纳吉布涉嫌将近7亿美元资金转入个人账户，最总算2022年7月被马来西亚法院裁决7项罪名树立，判处12年拘禁并罚款2.1亿林吉特（约3.8亿港元）。
案子的另一要害人物是华尔街巨子高盛。2009至2015年间，高盛帮忙1MDB发行65亿美元债券，但其间45亿美元被移用。2022年，高盛前高管黄宗华因串谋违背反贪法及洗钱等罪名，被美国法院判处最高30年拘禁。
2020年，香港证监会因高盛亚洲在1MDB债券发行中存在“严峻监控缺失”，开出3.5亿美元（约27.1亿港元）的史上最大罚单；2025年7月，高盛与马来西亚政府达到宽和，以39亿美元（约304.2亿港元）补偿交换吊销一切刑事及监管诉讼。
1MDB案暴露出世界金融机构在跨境买卖中的风控短板。香港证监会曾指出，高盛亚洲作为高盛在亚洲的合规中心，在1MDB债券发行中对多项“预警信号”未充沛检查（如资金反常活动、关联方布景存疑等），最终因“严峻违背监管规范”被重罚。
此次渣打被诉，再次提示金融机构：在参加跨国买卖时，有必要树立严厉的反洗钱及内部监控系统，否则将面对法令追责与名誉丢失的两层价值。
现在，渣打案的后续发展仍需等候新加坡法院的进一步审理。但不管成果怎么，1MDB案已成为全世界金融监督管理的典型反面教材——任何对合规底线的小看，终将支付沉重价值。
